勧誘方針等

募集代理店
三井住友トラストクラブ株式会社

〒104-6035 東京都中央区晴海1-8-10 トリトンスクエアX棟

勧誘方針

損害保険および生命保険の募集代理店である当社は、以下の方針にもとづき損害保険商品および生命保険商品の適切な営業活動を行います。

お客様の意向と実情に応じた勧誘

  • お客様の意向と実情に応じ、適正な商品設計・営業活動に努めます。
  • お客様の商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに十分留意した営業活動に努めます。

勧誘の方法

  • お客様の誤解をまねくような表示や説明は行いません。また、書面の交付その他適切な方法でご契約内容の重要事項等をご説明し、商品内容やリスクについて十分ご理解いただいたうえでご契約いただくよう努めます。
  • お客様にとってご迷惑となるような方法・場所・時間帯による勧誘は行いません。
  • 保険会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
  • 外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売するには、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

お客様情報の取扱い

プライバシー保護の観点から、お客様情報は、業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、管理には万全を尽くします。

法令などの遵守

  • 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規定、手続き等(以下、「法令等」といいます)を遵守することを最優先します。
  • 生命保険募集人、損害保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

コンサルティング能力の向上

お客様に信頼される代理店となるため、コンサルティング能力の向上に努めます。

比較説明・推奨販売方針

当社は、以下のとおり比較説明・推奨販売方針を定め、これに基づき適正な保険募集を行います。

当社の比較説明・推奨販売ルール

1.比較説明を行う場合

当社は、比較説明を行う場合、比較する商品の全体像や特性について正確にお客様に示すなど、お客様が保険契約の内容について正確な判断を行うために必要な事項を丁寧にご説明します。

2.推奨販売を行う場合

(ア) お客様の意向に沿って商品を選別し推奨する場合

当社は、お客様の意向に基づいて絞り込んだ商品の概要を提示し、さらに同一の引受条件のもと保障(補償)内容が充実し、かつ保険料が低廉なバランスがとれた商品をおすすめします。

(イ) 当社独自の推奨理由・基準に沿って商品を選別し推奨する場合

当社は、経営方針として主に以下の推奨理由・基準に基づき商品を選別し推奨していることを適切にご説明します。

  • オンライン申込完結型の保険商品については、取り扱い件数が多い以下の保険会社の商品をご案内しています。

    旅行保険 損害保険ジャパン日本興亜株式会社、au損害保険株式会社
    自動車保険 ソニー損害保険株式会社、チューリッヒ保険会社
    ゴルファー保険 三井住友海上火災保険株式会社、au損害保険株式会社
    ケガの保険 au損害保険株式会社
    自転車保険 au損害保険株式会社
    ペット保険 アニコム損害保険株式会社
  • 郵送またはお電話でお申し込みいただける海外旅行保険については、当社のカード付帯保険の引受保険会社である東京海上日動火災保険株式会社の商品をご案内しています。
  • 郵送などでお申し込みいただける医療保険・ガン保険については、事務に精通しているメットライフ生命保険株式会社の商品をご案内しています。
  • ダイレクトメールでご案内する保険商品「フリーケア・プログラム」については、当社とチューリッヒ保険会社が共同で企画した商品をご案内しています。
  • 既契約者向けにダイレクトメールで保険商品をご案内する場合は、当社と既契約商品の引受保険会社が共同で企画した商品をご案内しています。

なお、お客様の求めにより、ほかの取扱商品との比較説明やほかの推奨基準・理由による案内・提案を行う場合は、法令などに則り、適切にご案内、ご提案します。

3.お客様の誤認防止

当社は、当社が「保険会社とお客様との間で中立である」とお客様に誤解されないように「公平・中立」との表示やご説明は行いません。

取扱保険会社一覧および募集人の権限

1.取扱保険会社一覧

当社は複数の保険会社と代理店委託契約を締結している乗合代理店です。

損害保険会社

  • 三井住友海上火災保険株式会社
  • 東京海上日動火災保険株式会社
  • 損害保険ジャパン日本興亜株式会社
  • Chubb損害保険株式会社
  • チューリッヒ保険会社
  • アメリカンホーム医療・損害保険株式会社

    • 同社の新規販売は終了しております。
  • ソニー損害保険株式会社
  • アニコム損害保険株式会社
  • au損害保険株式会社
  • あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
  • AIG損害保険株式会社

生命保険会社

  • 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
  • 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社
  • メットライフ生命保険株式会社
  • アフラック生命保険株式会社
  • オリックス生命保険株式会社
  • エヌエヌ生命保険株式会社
  • ジブラルタ生命保険株式会社
  • FWD富士生命保険株式会社
  • マスミューチュアル生命保険株式会社
  • チューリッヒ生命
    (チューリッヒ・ライフ・インシュアランス・カンパニー・リミテッド)
  • アクサ生命保険株式会社
  • マニュライフ生命保険株式会社
  • 朝日生命保険相互会社

2.募集人の権限

当社の損害保険募集人は、お客様と損害保険会社の媒介、または締結の代理権を有しています。なお、当社が取り扱う保険商品の中には、告知受領権(告知を受ける権限)を有する商品があります。お客様に告知いただいた保険申込書(告知書などを含む)の記載内容が事実と異なる場合は、ご契約が解除または無効になり、保険金をお支払いできないことがありますので、正しく告知いただきますようお願い申しあげます。

当社の生命保険募集人は、お客様と生命保険会社の保険契約締結の媒介を行い、保険契約締結の代理権はありません。従って保険契約は、お客様からの保険契約のお申し込みに対して保険会社が承諾したときに有効に成立します。また、当社の生命保険募集人には、告知受領権(告知を受ける権限)はありません。告知受領権は生命保険会社または生命保険会社が指定した医師だけが有しています。当社の生命保険募集人に口頭でお話しいただいても告知したことにはなりませんので、告知書で正しく告知いただきますようお願い申しあげます。